ما هو KYC ، وما مدى أهميته المتزايدة للعملات المشفرة؟

ما هو KYC ، وما مدى أهميته المتزايدة للعملات المشفرة؟

مثل المؤسسات المالية الأخرى ، تجعل عمليات تبادل العملات المشفرة الرئيسية في جميع أنحاء العالم التحقق من KYC إلزاميًا للوصول دون انقطاع إلى خدماتها. لماذا يعد التحقق من KYC ضروريًا ، وكيف يفيد متداولي العملات المشفرة ، وكيف يختلف عن لوائح مكافحة غسيل الأموال؟ هل يؤدي التحقق من "اعرف عميلك" إلى إلغاء الغرض من اللامركزية في العملات المشفرة العامة؟ سنقوم بمعالجة هذه الأسئلة في هذا المنشور.

ما هو اعرف عميلك؟

KYC هو اختصار لعبارة "اعرف عميلك" ، ولكنه قد يعني أيضًا "اعرف عميلك". يشير إلى التحقق الإلزامي من هوية العملاء ، عادة من قبل مؤسسة مالية. يتضمن معلومات يمكن استخدامها للتحقق من هويتك ، مثل بطاقة هوية صالحة ، وفواتير خدمات مع عنوان منزلك ، ورقم الضمان الاجتماعي ، وما إلى ذلك.

يُطلب من العملاء عادةً تقديم تفاصيل "اعرف عميلك" أثناء فتح الحساب وفي بعض الأحيان ، عندما يكون هناك تغيير في المعلومات. على سبيل المثال ، إذا قمت بتغيير اسمك رسميًا بعد بضعة أشهر من إنشاء حسابك ، فستتم مطالبتك بتحديث معلومات "اعرف عميلك" الخاصة بك.

إذا لم تكمل عملية اعرف عميلك (KYC) ، فقد لا تتمكن من الوصول إلى جميع الميزات الموجودة في بورصة العملات المشفرة. على سبيل المثال ، يتيح موقع Binance.com للعملاء إنشاء حسابات واستخدام الوظائف الأساسية وإجراء معاملات محدودة دون تقديم معلومات "اعرف عميلك". من أجل الوصول الكامل وزيادة الإيداعات وحدود السحب الأعلى ، سيحتاج العملاء إلى إكمال التحقق من KYC .

ما هو KYC ، وما مدى أهميته المتزايدة للعملات المشفرة؟

ما هي العملية العامة لـ KYC؟

اعتمادًا على طبيعة العمل ، قد تختلف عمليات "اعرف عميلك" ولكنها عمومًا تحقق أهدافًا متشابهة. يتألف "اعرف عميلك" من الميزات الأساسية مثل جمع البيانات والتحقق منها. كما يتضمن العناية الواجبة للعملاء والمراقبة المستمرة.

عادةً ما يتم تجميع التحقق من "اعرف عميلك" في ثلاثة أجزاء وعمليات:

1. برنامج تحديد هوية العملاء (CIP)

هذه هي العملية الأولى والأكثر مباشرة لمعرفة عميلك (KYC). إنه ينطوي ببساطة على جمع بيانات العملاء والتحقق منها. بالنسبة للبنوك ، تأتي هذه المرحلة عادة أثناء التسجيل. بالنسبة لتبادل العملات المشفرة والمؤسسات المالية الأخرى الأقل صرامة ، فإنها تأتي بعد التسجيل.

2. العناية الواجبة تجاه العميل (DD)

بعد التحقق من الهوية ، قد تقرر الشركة التعمق أكثر من خلال إجراء فحص الخلفية للعميل. الهدف من اختبار الخلفية هو إجراء تقييم للمخاطر. إذا تم وضع علامة على العميل بسبب الاحتيال المالي في الماضي أو كان قيد التحقيق ، فسيتم وضع علامة عليه أثناء الفحص الأمني.

3. المراقبة المستمرة

تضمن المراقبة المستمرة أن معلومات "اعرف عميلك" محدثة وتسمح للنظام بفحص المعاملات التي قد تبدو مشبوهة باستمرار. بالنسبة لتبادل العملات المشفرة ، قد يتم الإبلاغ عن العديد من المعاملات الكبيرة لدولة مدرجة في قائمة مراقبة الإرهابيين الأمريكية. اعتمادًا على التحقيق ، قد تقوم البورصة بتعليق حساب العميل وإبلاغ الهيئات التنظيمية وإنفاذ القانون اللازمة بالحالة.

لماذا يعد KYC إلزاميًا لمعظم عمليات تبادل العملات المشفرة؟

تعد لوائح اعرف عميلك (KYC) إلزامية لعمليات تبادل العملات المشفرة الرئيسية لأنها تضمن امتثالها للقواعد والقوانين التنظيمية. في الماضي ، نادرًا ما تطلب بورصات العملات المشفرة تفاصيل KYC. مع زيادة السعر والاهتمام بالعملات المشفرة ، أصبحت المخاوف بشأن الجريمة في مجالات غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة غير المشروعة تحت المراقبة أيضًا.

في عام 2001 ، تم إدخال التحقق من "اعرف عميلك" وإدراجه في قانون باتريوت. ومع ذلك ، لم يتم تمريره إلى قانون إلا بعد هجمات الحادي عشر من سبتمبر الإرهابية. كان الهدف من "اعرف عميلك" هو الحد من الأنشطة غير المشروعة وتسليط الضوء على السلوك المشبوه في أقرب وقت ممكن. تستخدم بورصات العملات المشفرة هذه البيانات لتتبع أنماط المعاملات ، من أجل ضمان عدم وجود غسيل أموال وتمويل للإرهاب على سبيل المثال.

بدون التحقق من KYC ، قد يتم تحميل بورصة العملات المشفرة المسؤولية عندما يفلت المستخدم من ارتكاب جريمة لأنه فشل في بذل العناية الواجبة. من الآن فصاعدًا ، تفضل البورصات الرئيسية أن تظل متوافقة مع مكافحة غسيل الأموال (AML).

ومع ذلك ، لا ينقل "اعرف عميلك" و "مكافحة غسيل الأموال" نفس الشيء.

ما هو الفرق بين KYC AML؟

إن متطلبات اعرف عميلك ليست سوى جزء واحد من مصطلح شامل أوسع يسمى عادة مكافحة غسيل الأموال (AML). تشمل مكافحة غسل الأموال مجموعة واسعة من العمليات التنظيمية المصممة للحد من غسيل الأموال. تشمل عمليات مكافحة غسل الأموال الأخرى تصفية البرامج وإدارة السجلات والتجريم. تعرف على عميلك (KYC) هي مجرد عملية لمكافحة غسل الأموال تتضمن التحقق من الهوية وتعزيز العناية الواجبة.

"اعرف عميلك" (KYC) ، ومكافحة غسل الأموال (AML) وجميع العمليات الأخرى التي يضعها المنظمون تجعل من الصعب على المجرمين المنظمين والإرهابيين إخفاء أنشطتهم غير المشروعة. لن يكونوا قادرين على جعل الأموال المكتسبة من خلال وسائل غير قانونية تبدو مشروعة. في حين أن هذه فائدة ، فإن بعض أعضاء مجتمع العملات المشفرة منقسمون حول ما إذا كان ينبغي على البورصات أن تجعل الامتثال لمعرف عميلك إلزاميًا. الحجة هي أن لوائح "اعرف عميلك" و "مكافحة غسل الأموال" تتعارض مع مفهوم اللامركزية.

كيف يؤثر اعرف عميلك على اللامركزية وإخفاء الهوية؟

تعد اللامركزية من أكثر الميزات جاذبية للعملات المشفرة وتقنية blockchain. ما يعنيه هذا هو أنه لا توجد سلطة واحدة لديها سيطرة مطلقة على النظام. بدلاً من قاعدة بيانات واحدة ، يتم تخزين المعاملات على هذه البلوكشين على العديد من أجهزة الكمبيوتر في جميع أنحاء العالم من خلال عقد نظير إلى نظير. لذا فإن متطلبات اعرف عميلك تجعل عمليات تبادل العملات المشفرة مماثلة للمؤسسات المالية التقليدية من خلال منح السلطة لسلطة مركزية.

بالنسبة للمستخدمين المهتمين بأخلاقيات عدم الكشف عن هويتهم عبر blockchain اللامركزية ، فإن فقدان إخفاء الهوية يعد ثمناً باهظاً يجب دفعه خاصةً عند إرسال تفاصيل KYC الخاصة بهم إلى عمليات تبادل العملات المشفرة المركزية. في حين أن تبادلات العملات المشفرة تعد بمعاملة المعلومات الخاصة للمستخدمين بعناية ، فإن العديد من الأشخاص الذين يفضلون الحفاظ على إخفاء الهوية لا يرغبون في اغتنام هذه الفرصة. هذه المخاوف لا أساس لها من الصحة لأن العديد من البورصات لا تزال تفتقر إلى أنظمة قوية لمعرفة عميلك (KYC) لتأمين معلومات المستهلك.

كانت هناك تقارير عن وصول المتسللين إلى معلومات KYC الخاصة بمستخدمي العملات المشفرة من خلال الاستفادة من الثغرات الموجودة في برامج التبادل. Binance هي واحدة من التبادلات القليلة التي تحتوي على نظام آمن ومخصص لجمع بيانات KYC وإدارتها.

مسؤولية والتزامات Binance تجاه KYC

Binance هي أكبر بورصة عملة معماة من حيث القيمة السوقية في العالم. على هذا النحو ، فإن البورصة مكرسة للحفاظ على الامتثال KYC. لا يحمي KYC التبادل فحسب ، بل يوفر أيضًا طبقة إضافية من الأمان لكل حساب مستخدم مع السماح لهم بالاستمتاع بالاستخدام غير المقيد لخدمات Binances.

فوائد التحقق على Binance: استمتع بالمستويات المطورة

تتمثل إحدى المزايا الأساسية لـ KYC على Binance في أن المستخدمين يتمتعون بترقية فئة برسوم أقل وحدود سحب أعلى. بينما يمكن للمستخدمين الذين لم يتم التحقق منهم سوى سحب 2 BTC كحد أقصى يوميًا ، يمكن لأولئك الذين لديهم حسابات تم التحقق منها سحب ما يصل إلى 100 BTC يوميًا.

ضع في اعتبارك أن "اعرف عميلك" محجوز بشكل أساسي للمستخدمين الذين يختارون خيارات معاملات بطاقات الائتمان والخصم. أولئك الذين يرغبون في إجراء معاملات مهمة بانتظام سيستفيدون أيضًا من إكمال "اعرف عميلك" على Binance. قد يواجه الأشخاص الذين لا يكملون عملية التحقق الخاصة بهم بعض المشكلات في سحب الأموال من حساباتهم في Binance. لذلك ، تشجع منصة Binance جميع المستخدمين على إكمال عملية "اعرف عميلك" في أقرب وقت ممكن.

كيفية التعرف على عميلك (KYC) على Binance

عملية التحقق من KYC على Binance واضحة ومباشرة. ستوضح لك الخطوات أدناه كيفية التحقق من حساب Binance الخاص بك .

1. قم بزيارة Binance.com

إذا كنت مستخدمًا جديدًا ، فسيتعين عليك إنشاء حساب بعنوان بريدك الإلكتروني وكلمة المرور. لا تستغرق عملية إنشاء الحساب أكثر من خمس دقائق. إذا كنت مستخدمًا حاليًا ، فما عليك سوى تسجيل الدخول بتفاصيلك.

2. انقر فوق تحديد الهوية

ما هو KYC ، وما مدى أهميته المتزايدة للعملات المشفرة؟

في الزاوية العلوية اليمنى من شاشة جهاز الكمبيوتر الخاص بك ، انقر فوق الصورة الرمزية لملفك الشخصي. هذا هو مركز المستخدم الخاص بك. سترى قائمة من الخيارات مباشرة بعد تفاصيل المستخدم الخاصة بك. انقر فوق التعريف للمتابعة إلى الخطوة الثالثة.

3. انقر فوق تحقق

ما هو KYC ، وما مدى أهميته المتزايدة للعملات المشفرة؟

في الصفحة التالية ، من المفترض أن ترى زرًا أصفر غامقًا مكتوبًا عليه كلمة التحقق. هذا يجب أن تبدأ عملية التحقق. لاحظ أن وثائق التحقق تعتمد على جنسيتك. لذلك ، بعد اختيار جنسيتك ، قم بتحميل بطاقة الهوية الصادرة عن الحكومة والاسم وعنوان المنزل ومعرف الصورة والرمز البريدي وكل التفاصيل الأخرى.

4. أكمل عملية التحقق

تأكد من أن جميع التفاصيل المقدمة دقيقة للتأكد من قبول التحقق الخاص بك. أكمل العملية وتابع التداول. بدلاً من ذلك ، يمكنك اختيار طريقة التحقق المتقدمة بعد إكمال التحقق الأساسي.

يحتوي Binance على ثلاثة مستويات للتحقق: أساسي ومتوسط ​​ومتقدم.

أساسي

متوسط

متقدم

المعلومات المطلوبة

معلومات شخصية

معلومات اساسية

معرف الحكومة

التحقق من الوجه

جميع المتطلبات المتوسطة

إثبات العنوان

10 أيام وقت المراجعة

فوائد

300 دولار ، حد إيداعات فيات للعملات المشفرة

سحب فيات 300 دولار مدى الحياة

الأعلى. 2 BTC سحب يوميًا

حد 50000 دولار أمريكي من إيداعات العملات المشفرة اليومية

سحب نقدي بقيمة 50،000 دولار أمريكي يوميًا

الأعلى. 100 بيتكوين يوميًا

مزايا بطاقة P2P / OTC / Binance

200000 دولار أمريكي لحد إيداعات العملات المشفرة اليومية

2000000 دولار أمريكي من السحب اليومي لشركة فيات

لا يوجد حد لسحب BTC

مزايا بطاقة P2P / OTC / Binance

يجب ألا يستغرق إرسال جميع التفاصيل الخاصة بك للتحقق أكثر من ساعة واحدة. بعد ذلك ، سيتعين عليك الانتظار حتى تتم معالجة التحقق الخاص بك.

قم بإرسال التحقق من KYC الخاص بك على Binance . إذا لم يكن لديك حساب Binance حتى الآن ، فيمكنك التسجيل للبدء.

الحد الأدنى

KYC هو جزء مهم من AML في القطاع المالي بما في ذلك قطاع العملات المشفرة. تساعد هذه اللوائح المالية في توفير بيئة آمنة وخالية من الجريمة للشركات لتزدهر. قد لا تتمتع بإخفاء كامل للهوية أثناء معاملات العملة المشفرة ، ولكن Binance وغيرها من البورصات الكبرى تحاول أن تظل متوافقة مع KYC من أجل حماية مستخدميها.

هل أنت مستعد لبدء رحلة العملة المشفرة مع Binance؟

ابدأ بالتسجيل في حساب Binance.com أو قم بتنزيل تطبيق Binance للتداول المشفر . بعد ذلك ، تحقق من حسابك لزيادة حد شراء العملة المشفرة.

استكمال التحقق الأساسي والمتقدم على Binance

بعد التحقق من حسابك ، هناك طريقتان رئيسيتان لشراء العملات المشفرة على Binance باستخدام النقود: يمكنك شراء العملات المشفرة بالنقد من Binance عبر التحويل المصرفي أو قنوات البطاقة ، أو شراء العملات المشفرة بالنقد من البائعين الآخرين على Binance P2P.

إخلاء المسؤولية: يخضع الاستثمار في العملات المشفرة لمخاطر سوق عالية Binance ليست مسؤولة عن أي من خسائر التداول الخاصة بك. الآراء والبيانات الواردة أعلاه لا ينبغي اعتبارها نصيحة مالية.

اقرأ المقالات المفيدة التالية لمزيد من المعلومات:

  • (الدعم) كيف يتم استكمال التحقق من الهوية؟

  • (الدعم) كيفية إكمال التحقق من الهوية لشراء العملات المشفرة باستخدام بطاقة الائتمان / الخصم

  • (دعم) كيفية شراء تشفير مع الخصم / بطاقة الائتمان على الموقع و التطبيقات

  • (الدعم) كيفية شراء العملات المشفرة بالنقد / التحويل المصرفي

Thank you for rating.
الرد على تعليق إلغاء الرد
يرجى إدخال اسمك!
يرجى إدخال عنوان البريد الإلكتروني الصحيح!
من فضلك أدخل تعليقك!
حقل g-recaptcha مطلوب!

اترك تعليقا

يرجى إدخال اسمك!
يرجى إدخال عنوان البريد الإلكتروني الصحيح!
من فضلك أدخل تعليقك!
حقل g-recaptcha مطلوب!