Kdy je nejlepší denní doba na nákup kryptoměn

16.01.2023 77 0

Kryptoměny jako bitcoin mohou zažívat každodenní (nebo dokonce hodinovou) volatilitu cen. Stejně jako u jakéhokoli druhu investice může volatilita způsobit nejistotu, strach z promeškání nebo strach z účasti vůbec. Když ceny kolísají, jak víte, kdy nakoupit?

V ideálním světě je to jednoduché: nakupovat levně, prodávat draze. Ve skutečnosti se to snadněji řekne, než udělá, dokonce i pro odborníky. Namísto snahy „načasovat trh“ mnoho investorů používá strategii zvanou dolarové průměrování nákladů (nebo „DCA“), aby snížili dopad volatility trhu tím, že investují menší částku do aktiva – jako jsou kryptoměny, akcie nebo zlato – v pravidelném rozvrhu.

DCA může být tou správnou volbou, když někdo věří, že jeho investice se zhodnotí (nebo zvýší hodnotu) v dlouhodobém horizontu a na cestě tam zažije kolísání cen.

Zaregistrujte účet BinanceOtevřete demo účet

Co je DCA?

DCA je dlouhodobá strategie, kdy investor pravidelně po určitou dobu nakupuje menší množství aktiva bez ohledu na cenu (například investování 100 USD do bitcoinu každý měsíc po dobu jednoho roku namísto 1 200 USD najednou). Jejich plán DCA se může v průběhu času měnit a – v závislosti na jejich cílech – může trvat jen několik měsíců nebo mnoho let.

Přestože je DCA oblíbeným způsobem, jak nakupovat bitcoiny, není to jedinečné pro kryptoměny – tradiční investoři tuto strategii používají již desítky let, aby překonali volatilitu akciového trhu. Můžete dokonce používat DCA, pokud investujete prostřednictvím penzijního plánu svého zaměstnavatele každý výplatní den.

Jaké jsou výhody DCA?

DCA může být efektivním způsobem, jak vlastnit kryptoměnu bez notoricky obtížné práce s načasováním trhu nebo rizika, že nevědomky použijete všechny své prostředky k investování „jednorázové částky“ na vrcholu.

Klíčem je vybrat si částku, která je dostupná, a investovat pravidelně, bez ohledu na cenu aktiva. To má potenciál „zprůměrovat“ náklady na nákupy v průběhu času a snížit celkový dopad náhlého poklesu cen na daný nákup. A pokud ceny klesnou, investoři DCA mohou pokračovat v nákupu, jak bylo naplánováno, s potenciálem získat výnosy, když se ceny zotaví.

Kdy je DCA efektivnější než jednorázové investování?

DCA může investorovi pomoci bezpečně vstoupit na trh, začít těžit z dlouhodobého zhodnocení ceny a zprůměrovat riziko poklesu cen v krátkodobém horizontu. A v situacích, jako jsou ty níže, může nabídnout předvídatelnější výnosy než investování velkého množství peněz najednou:

Nákup aktiva, jehož hodnota může časem narůstat . Pokud si investor myslí, že ceny klesnou – ale je pravděpodobné, že se v dlouhodobém horizontu vzpamatují – může použít DCA k investování hotovosti po dobu, po kterou si myslí, že dojde k pohybu dolů. Pokud mají pravdu, budou mít prospěch z nákupu aktiv za nižší cenu. Ale i když se mýlí, budou mít investice na trhu s růstem ceny.
Zajištění sázek prostřednictvím volatility. DCA vystavuje investory cenám v průběhu času. Když trh zažije kolísání cen, cílem této strategie je zprůměrovat jakýkoli dramatický nárůst nebo pokles v jejich portfoliu a trochu těžit z pohybu cen v každém směru.
Vyhýbání se FOMO a emocionálnímu obchodování. DCA je přístup k investování založený na pravidlech. Začátečníci často upadnou do pasti „emocionálního obchodování“, kde rozhodnutí o nákupu a prodeji určují psychologické faktory, jako je strach nebo vzrušení. To může vést investory k neefektivní správě svých portfolií (přemýšlejte o panice při prodeji během poklesu nebo nadměrného sázení kvůli strachu, že přijdou o exponenciální růst).

Jak DCA funguje v praxi?

Úspěch jakékoli DCA strategie samozřejmě stále závisí na tom, co se děje na trhu. Abychom to demonstrovali, pojďme se ponořit do příkladu s použitím reálných cen, právě když se blížily k dosud největšímu poklesu bitcoinu. Pokud byste investovali 100 USD do bitcoinů každý týden počínaje 18. prosincem 2017 (poblíž cenového vrcholu v tomto roce), investovali byste celkem 16 300 USD. Ale 25. ledna 2021 by vaše portfolio mělo hodnotu přibližně 65 000 USD – návratnost investice více než 299 %.

Hodnota portfolia v čase

	Průměrování dolarových nákladů		Paušální investice
	Celkem investováno	Odhadované celkové portfolio	Celkem investováno	Odhadované celkové portfolio
18-prosinec-17	100 dolarů	100 dolarů	16 300 dolarů	16 300 dolarů
17-prosinec-18	5 300 dolarů	2 986 $	16 300 dolarů	4 521 dolarů
16. prosince - 19	10 500 dolarů	11 982 $	16 300 dolarů	8 611 dolarů
25. ledna 21	16 300 dolarů	65 176 dolarů	16 300 dolarů	34 719 dolarů
Celková návratnost		299 %		113 %

Naproti tomu jít „na vše“, když ceny vrcholí, je obecně považováno za špatný nápad – ale jak to můžete vědět? Pokud byste vzali stejnou částku 16 300 $ a investovali ji celou 18. prosince 2017, během prvních dvou let byste ztratili téměř 8 000 $ . I když by se vaše portfolio vzpamatovalo, ztratili byste mezitím možnost skládat své zisky (a možná byste se dokonce báli prodat svůj bitcoin se ztrátou).

Kdy je nejlepší denní doba na nákup kryptoměn

Nyní řekněme, že jste čekali rok a investovali 200 USD do bitcoinů každý měsíc mezi prosincem 2018 a prosincem 2020. V tomto případě by vaše portfolio v roce 2020 činilo něco málo přes 13 000 USD, ve srovnání s 23 000 USD z jednorázové investice. Tato „all-in“ investice by vám přinesla vyšší zisk, ale také by byla riskantnější: jakýkoli významný pohyb cen po datu počáteční investice by ovlivnil celou vaši investici.

Hodnota portfolia v čase

	Průměrování dolarových nákladů		Paušální investice
	Celkem investováno	Odhadované celkové portfolio	Celkem investováno	Odhadované celkové portfolio
01-Prosinec-18	100 dolarů	100 dolarů	5 000 dolarů	5 000 dolarů
01-Prosinec-19	2 600 dolarů	3 267 $	5 000 dolarů	8 844 dolarů
01-Prosinec-20	5 000 dolarů	13 240 dolarů	5 000 dolarů	23 462 $
Celková návratnost		165 %		369 %

Průměrování dolarových nákladů je především o zajištění vašich sázek: omezuje váš potenciální růst ve snaze zmírnit možné ztráty. Slouží jako potenciálně bezpečnější volba pro investory a snižuje vaše šance na vážné zásahy do vašeho portfolia způsobené krátkodobou volatilitou cen.

Chcete-li vědět, zda je pro vás DCA správná strategie, je důležité přemýšlet o jedinečných investičních podmínkách. Před zahájením nové investiční strategie je vždy nejlepší poradit se s finančním odborníkem.

Zaregistrujte účet BinanceOtevřete demo účet