Kripto Satın Almak İçin Günün En İyi Zamanı Ne Zaman?

16.01.2023 268 0

Bitcoin gibi kripto para birimleri günlük (hatta saatlik) fiyat oynaklığı yaşayabilir. Her tür yatırımda olduğu gibi, oynaklık belirsizliğe, kaçırma korkusuna veya katılım korkusuna neden olabilir. Fiyatlar dalgalandığında, ne zaman satın alacağınızı nasıl anlarsınız?

İdeal bir dünyada çok basit: Düşük fiyattan satın alın, pahalıya satış yapın. Gerçekte, bunu uzmanlar için bile söylemek yapmaktan daha kolaydır. Birçok yatırımcı, "piyasayı zamanlamaya" çalışmak yerine, kripto, hisse senetleri veya altın gibi bir varlığa daha küçük bir miktar yatırım yaparak piyasa oynaklığının etkisini azaltmak için dolar-maliyet ortalaması (veya "DCA") adı verilen bir strateji kullanır. düzenli bir programda.

DCA, birisi yatırımlarının uzun vadede takdir edeceğine (veya değerinin artacağına) ve bu yolda fiyat dalgalanması yaşayacağına inandığında doğru seçim olabilir.

Kayıt Binance HesapDemo hesabı aç

DCA nedir?

DCA, bir yatırımcının fiyatı ne olursa olsun belirli bir süre boyunca düzenli olarak daha küçük miktarlarda bir varlık satın aldığı uzun vadeli bir stratejidir (örneğin, bir seferde 1.200 $ yerine her ay Bitcoin'e 100 $ yatırım yapmak). DCA programları zamanla değişebilir ve - hedeflerine bağlı olarak - sadece birkaç ay veya birkaç yıl sürebilir.

DCA, Bitcoin satın almanın popüler bir yolu olsa da, kripto için benzersiz değildir - geleneksel yatırımcılar bu stratejiyi onlarca yıldır hisse senedi piyasasındaki oynaklığı gidermek için kullanıyorlar. Her maaş gününde işvereninizin emeklilik planı üzerinden yatırım yapıyorsanız DCA'yı bile kullanabilirsiniz.

DCA'nın faydaları nelerdir?

DCA, piyasayı zamanlama konusunda herkesin bildiği gibi zor bir çalışma veya zirvede "toplu bir miktar" yatırım yapmak için farkında olmadan tüm fonlarınızı kullanma riski olmadan kripto sahibi olmanın etkili bir yolu olabilir.

Anahtar, uygun fiyatlı bir tutar seçmek ve bir varlığın fiyatı ne olursa olsun düzenli olarak yatırım yapmaktır. Bu, zaman içinde satın alma maliyetini "ortalama" çıkarma ve herhangi bir satın alma üzerindeki fiyatlardaki ani düşüşün genel etkisini azaltma potansiyeline sahiptir. Ve fiyatlar düşerse, DCA yatırımcıları planlandığı gibi satın almaya devam edebilir ve fiyatlar düzeldikçe getiri elde etme potansiyeline sahiptir.

DCA, götürü yatırımdan ne zaman daha etkilidir?

DCA, bir yatırımcının bir pazara güvenli bir şekilde girmesine, uzun vadeli fiyat değerlenmesinden yararlanmaya başlamasına ve kısa vadede aşağı yönlü fiyat hareketleri riskinin ortalamasını almasına yardımcı olabilir. Ve aşağıdaki gibi durumlarda, aynı anda çok fazla nakit yatırmaktan daha öngörülebilir getiri sağlayabilir:

Zamanla değeri artabilecek bir varlık satın almak . Bir yatırımcı fiyatların düşmek üzere olduğunu düşünürse - ancak uzun vadede iyileşme olasılığı yüksekse - aşağı doğru bir hareket olacağını düşündükleri süre boyunca nakit yatırım yapmak için DCA'yı kullanabilirler. Haklılarsa, varlıkları daha düşük bir fiyata almaktan fayda sağlayacaklar. Ancak yanılıyor olsalar bile, fiyat arttıkça pazarda yatırımları olacak.
Bahisleri oynaklık yoluyla hedge etmek. DCA, yatırımcıları zaman içinde fiyatlara maruz bırakır. Bir piyasa fiyat dalgalanması yaşadığında, bu stratejinin amacı portföyündeki herhangi bir dramatik artış veya düşüşün ortalamasını almak ve her yöndeki fiyat hareketinden biraz faydalanmaktır.
FOMO'dan ve duygusal ticaretten kaçınmak. DCA, yatırım için kural tabanlı bir yaklaşımdır. Genellikle, yeni başlayan tüccarlar, alım ve satım kararlarının korku veya heyecan gibi psikolojik faktörlerle belirlendiği "duygusal ticaret" tuzağına düşerler. Bunlar, yatırımcıların portföylerini etkisiz bir şekilde yönetmelerine yol açabilir (düşünün: bir gerileme sırasında panik satış veya üstel büyümeyi kaçırma korkusu nedeniyle aşırı bahis).

DCA pratikte nasıl çalışır?

Elbette, herhangi bir DCA stratejisinin başarısı hala pazarda olanlara bağlıdır. Göstermek için, Bitcoin'in bugüne kadarki en büyük düşüşüne yaklaşırken, gerçek dünya fiyatlarını kullanarak bir örneğe bakalım. 18 Aralık 2017'den başlayarak her hafta 100 $ 'lık Bitcoin yatırdıysanız (o yılın zirve fiyatına yakın), toplam 16.300 $ yatırım yapmış olursunuz. Ancak 25 Ocak 2021'de portföyünüz yaklaşık 65.000 $ değerinde olacak -% 299'dan fazla yatırım getirisi.

Zaman içindeki portföy değeri

	Dolar maliyet ortalaması		Götürü yatırım
	Toplam yatırım	Tahmini toplam portföy	Toplam yatırım	Tahmini toplam portföy
18-Aralık-17	100 ABD doları	100 ABD doları	16.300 ABD doları	16.300 ABD doları
17-Aralık-18	5.300 $	2.986 ABD doları	16.300 ABD doları	4.521 ABD doları
16-Aralık-19	10.500 ABD doları	11.982 ABD doları	16.300 ABD doları	8.611 $
25 Ocak 21	16.300 ABD doları	65.176 ABD doları	16.300 ABD doları	34.719 ABD doları
Toplam getiri		% 299		% 113

Aksine, fiyatlar zirveye çıkarken "hepsi içeri" girmek genellikle kötü bir fikir olarak kabul edilir - ancak nasıl bilebilirsiniz? Aynı miktarı 16.300 doları alıp 18 Aralık 2017'de yatırmış olsaydınız, ilk iki yıl boyunca yaklaşık 8.000 dolar kaybedersiniz . Portföyünüz toparlansa da, bu arada karınızı birleştirme yeteneğini kaybedersiniz (ve belki de bitcoin'inizi bir kayıpla satmaya korkarsınız).

Kripto Satın Almak İçin Günün En İyi Zamanı Ne Zaman?

Diyelim ki bir yıl beklediniz ve Aralık 2018 ile Aralık 2020 arasında her ay bitcoin'e 200 dolar yatırdınız. Bu durumda, portföyünüzün toplamı 2020'de toplamda 13.000 doların biraz üzerinde olurken, toplam yatırımdan elde ettiğiniz 23.000 dolara kıyasla. Bu "hepsi bir arada" yatırım size daha yüksek bir kâr kazandırırdı, ancak aynı zamanda daha riskli de olurdu: İlk yatırım tarihinizden sonraki herhangi bir önemli fiyat hareketi, tüm yatırımınızı etkilerdi.

Zaman içindeki portföy değeri

	Dolar maliyet ortalaması		Götürü yatırım
	Toplam yatırım	Tahmini toplam portföy	Toplam yatırım	Tahmini toplam portföy
01-Aralık-18	100 ABD doları	100 ABD doları	5.000 $	5.000 $
01-Aralık-19	2.600 $	3.267 ABD doları	5.000 $	8.844 ABD doları
01-Aralık-20	5.000 $	13.240 ABD doları	5.000 $	23.462 ABD doları
Toplam getiri		% 165		% 369

Dolar maliyet ortalaması, bahislerinizi korumakla ilgilidir: olası kayıpları azaltmak için potansiyelinizin üstünü sınırlar. Yatırımcılar için potansiyel olarak daha güvenli bir seçim olarak hizmet ederek, portföyünüze kısa vadeli fiyat dalgalanmalarının neden olduğu ciddi isabetler alma şansınızı azaltmaya çalışır.

DCA'nın sizin için doğru strateji olup olmadığını bilmek için, benzersiz yatırım koşullarınızı düşünmek önemlidir. Yeni bir yatırım stratejisi üstlenmeden önce bir finans uzmanına danışmak her zaman en iyisidir.

Kayıt Binance HesapDemo hesabı aç